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赵某信用卡诈骗一审刑事判决书
    • 公布日期: 2017-01-13
    • 案      号: /
    •    
    • 文书类型: 执行案件
    • 审理法院: /
裁判文书正文
山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)鲁0811刑初588号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人赵某,2016年7月15日因吸食毒品被山东省汶上县公安局行政拘留十日。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年7月22日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留,同年8月4日被济宁市任城区人民检察院批准逮捕。
辩护人罗某,山东千诚律师事务所律师。
济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉(2016)556号起诉书指控被告人赵某犯信用卡诈骗罪,于2016年10月12日向本院提起公诉。本院于同年10月13日立案,依法组成合议庭,于同年10月31日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员李谦纯出庭支持公诉,被告人赵某、辩护人罗某到庭参加诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控:2011年6月21日,被告人赵某在中国农业银行股份有限公司济宁运河支行办理了一张该行信用卡(卡号62×××05),信用额度为5万元。自2013年6月份,该信用卡透支金额开始出现逾期,至2013年12月29日自动扣款1.81元后,本金49995.24元一直未归还。期间,该发卡行多次通过短信、电话、信函、上门等方式进行催收,截止2016年8月3日,产生罚息、滞纳金和本金共计90189.72元。2016年8月3日,被告人赵某亲属已代其归还中国农业银行股份有限公司济宁运河支行90189.72元欠款并取得了谅解。
对于上述事实,公诉机关当庭宣读并出示了以下证据:受案登记表、户籍证明、抓获经过、催收证明、还款凭条、行政处罚决定书等书证、证人证言、被告人供述与辩解等。
公诉机关认为,被告人赵某以非法占有为目的,恶意透支中国农业银行济宁运河支行信用卡,涉案金额49995.24元,数额较大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项的规定,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。能够如实供述犯罪事实,适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。依法提起公诉,提请本院予以判处。
被告人赵某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳,当庭表示认罪。其辩护人提出的辩护意见是:被告人主观恶性不大,系初犯、偶犯,犯罪情节轻微,社会危害性较小,其归案后如实供述犯罪事实,其家人已经归还透支的全部本息滞纳金,请求对其从轻处罚。
经审理查明:2011年6月21日,被告人赵某以其个人身份证在中国农业银行股份有限公司济宁运河支行办理了一张该行信用卡,卡号62×××05,信用额度为5万元。被告人赵某在明知没有偿还能力情况下,持该信用卡透支消费,自2013年6月份开始出现逾期,2013年12月29日还款1.81元后,本金49995.24元一直未还。发卡银行采用电话催收、短信催收、信函催收、上门催收等方式催其还款,被告人赵某仍未还款,并改变联系方式、地址,逃避银行催收。发卡银行于2015年12月24日向济宁市公安局市中区分局报案,该局于同年12月28日立案侦查,于2016年7月22日将因吸食毒品被汶上县公安局行政拘留的被告人赵某转为刑事拘留。
另查明,2016年8月3日,被告人赵某亲属代其归还了中国农业银行股份有限公司济宁运河支行全部欠款本息。
对于上述事实,被告人赵某在开庭审理过程中亦无异议,且有受案登记表、户籍证明、抓获经过、催收证明、还款凭条、行政处罚决定书等书证,证人李某证言,被告人赵某供述与辩解为证,足以认定。
本院认为:被告人赵某以非法占有为目的,恶意透支,经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人到赵某案后如实供述犯罪事实,当庭自愿认罪,依法可从轻处罚。已偿还全部透支本息,依法可酌情从轻处罚。结合社区调查,可对其宣告缓刑。辩护人相关辩护意见成立,予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款,最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的规定》第六条之规定,判决如下:
被告人赵某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年,并处罚金三万元。
(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。罚金已缴纳)。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。
审 判 长  续新国
审 判 员  钟 锋
人民陪审员  靳于剑

二〇一六年十一月十日
书 记 员  范琳琳