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张任东骗取贷款罪一审刑事判决书
    • 公布日期: 2018-01-19
    • 案      号: /
    •    
    • 文书类型: 执行案件
    • 审理法院: /
裁判文书正文

吉林省东辽县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)吉0422刑初102号
公诉机关吉林省东辽县人民检察院。
被告人张任东,男,1971年5月4日出生,汉族,初中文化,无职业,户籍地及居住地:辽宁省沈阳市。因涉嫌犯骗取贷款罪,于2017年3月7日被刑事拘留,同年3月15日被逮捕。现羁押于辽源市看守所。
辩护人王晓枫,吉林辽东律师事务所律师。
东辽县人民检察院以东辽检刑检刑诉〔2017〕96号起诉书指控被告人张任东犯骗取贷款罪,于2017年10月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭适用普通程序,于2017年11月27日公开开庭审理了本案。东辽县人民检察院指派检察员曹颖出庭支持公诉,被告人张任东及辩护人王晓枫均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
东辽县人民检察院指控,被告人张任东于2008年3月至2013年3月间,利用提供虚假信息等手段,在东辽县农村信用联社安石信用社以他人名义贷款共计214.5万元。
针对上述指控的事实,公诉机关向本院提供了被告人的供述与辩解、证人证言、书证等证据,认为被告人张任东骗取其他金融机构贷款,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定,应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告人张任东对公诉机关指控其犯罪的事实和罪名无异议,自愿认罪,但无力偿还贷款。辩护人认为,被告人张任东主观恶性小,具有坦白情节,建议对其从轻处罚。
经审理查明,被告人张任东因其本人不具备贷款资格,为申请贷款于2008年3月至2013年3月间,通过编造贷款人、担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,找他人在东辽县农村信用联社安石信用社贷款共计人民币208.5万元归其使用,贷款本金及利息至今未还。具体事实如下:
1.被告人张任东于2009年2月19日,通过编造张某5、高某、张某1、刘某3、刘某1、褚某等人贷款用途等虚假理由,找上述人员在东辽县农村信用联社安石信用社贷款共计人民币25万归其使用;2010年3月24日,其通过编造张某1和担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,将上述贷款以”借新还旧”的方式转到张某1名下。
上述事实,被告人张任东在开庭审理过程中亦无异议,且有被告人张任东供述,证人张某1、张某2、刘某1、高某、张某3、郝某证言,东辽县农村信用联社贷款材料等证据证实,足以认定。
2.被告人张任东于2009年12月5日,通过编造孙某1及担保人贷款用途等虚假理由,找其在东辽县农村信用联社安石信用社贷款人民币25万归其使用;2013年3月31日,其通过编造孙某1和担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,将上述贷款以”借新还旧”的方式转到孙某1名下。
上述事实,被告人张任东在开庭审理过程中亦无异议,且有被告人张任东供述,证人孙某1、孙某2、薛某、邓某1、孟某、姜某、郑某、邓某2、李某1、郝某证言,东辽县农村信用联社贷款材料等证据证实,足以认定。
3.被告人张任东于2008年3月27日,其通过编造王某2、邱某、丁某、王某3、马某、林某3和等人贷款用途等虚假理由,找上述人员在东辽县农村信用联社安石信用社贷款共计人民币30万归其使用;2009年11月8日,其通过编造宋某和担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,将上述贷款以”借新还旧”的方式转到宋某名下。
上述事实,被告人张任东在开庭审理过程中亦无异议,且有被告人张任东供述,证人孙某2、宋某、马某、丁某、李某2、刘某2、张某3、郝某证言,东辽县农村信用联社贷款材料等证据证实,足以认定。
4.被告人张任东于2008年4月11日,其通过编造张某3、张某2、孟某、唐某、唐某1、葛某等人贷款用途等虚假理由,找上述人员在东辽县农村信用联社安石信用社贷款共计人民币30万归其使用;2009年4月24日,其通过编造张某3和担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,将上述贷款以”借新还旧”的方式转到张某3名下;2010年6月1日,其再次通过编造张某3和担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,将上述贷款以”借新还旧”的方式转到张某3名下。
上述事实,被告人张任东在开庭审理过程中亦无异议,且有被告人张任东供述,证人张某3、张某4、李某2、郝某证言,东辽县农村信用联社贷款材料等证据证实,足以认定。
5.被告人张任东于2009年1月22日,其通过编造张某4、邹某、李某1、胡某、王某3、林某2等人贷款用途等虚假理由,找上述人员在东辽县农村信用联社安石信用社贷款共计人民币29.5万归其使用;2009年4月30日,其通过编造张某4和担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,将上述贷款以”借新还旧”的方式转到张某4名下;2010年6月1日,其再次通过编造张某4和担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,将上述贷款以”借新还旧”的方式转到张某4名下。
上述事实,被告人张任东在开庭审理过程中亦无异议,且有被告人张任东供述,证人张某3、张某4、胡某、刘某2、郝某证言,东辽县农村信用联社贷款材料等证据证实,足以认定。
6.被告人张任东于2009年1月22日,其通过编造张某6、钱某3、王某4、林某4等人贷款用途等虚假理由,找上述人员在东辽县农村信用联社安石信用社贷款共计人民币12.5万归其使用;2009年12月25日,其通过编造林某1和担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,将上述贷款以”借新还旧”的方式转到林某1名下12万元。
上述事实,被告人张任东在开庭审理过程中亦无异议,且有被告人张任东供述,证人林某1、林某2、郝某证言,东辽县农村信用联社贷款材料等证据证实,足以认定。
7.被告人张任东于2009年4月8日,其通过编造姚某2、邵某1、姚某、郭某1等人贷款用途等虚假理由,找上述人员在东辽县农村信用联社安石信用社贷款共计人民币27万归其使用;2010年6月30日,其通过编造姚某2和担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,将上述贷款以”借新还旧”的方式转到姚某2名下。
上述事实,被告人张任东在开庭审理过程中亦无异议,且有被告人张任东供述,证人姚某、吕某1、郝某证言,东辽县农村信用联社贷款材料等证据证实,足以认定。
8.被告人张任东于2008年12月25日,其通过编造韩某1、吕某2、陈某、姚某3等人贷款用途等虚假理由,找上述人员在东辽县农村信用联社安石信用社贷款共计人民币30万;2009年12月17日,其通过编造陈某和担保人经济情况、贷款用途等虚假理由,将上述贷款以”借新还旧”的方式转到陈某名下。
上述事实,被告人张任东在开庭审理过程中亦无异议,且有被告人张任东供述,证人张某3、陈某、吕某2、郝某证言,东辽县农村信用联社贷款材料等证据证实,足以认定。
本案综合证据如下:
1.证人吕某1证言,证实其给张任东打工,先在阜新市看煤堆、发煤,后跟张任东去绥芬河做生意。
2.公民户籍信息,证实张任东的自然情况。
3.抓获经过、网上追逃信息,证实张任东为抓获归案。
4.东辽县农村信用合作联社出具的情况说明,证实张某1、孙某1、宋某、张某3、张某6、林某1、姚某2、陈某名下贷款截止至2017年9月19日,没有归还过本金或利息。
5.东辽县公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明,证实无法找到证人王某1和孙某。
上述证据,经庭审举证、质证,本院予以确认。
本院认为,被告人张任东以欺骗手段骗取其他金融机构贷款,情节严重,其行为已构成骗取贷款罪,应依法惩处,公诉机关指控的事实和罪名成立,本院予以支持。辩护人关于被告人张任东具有坦白情节建议从轻处罚的意见,与查明的事实相符,本院予以采纳。根据被告人张任东的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定,判决如下:
一、被告人张任东犯骗取贷款罪,判处有期徒刑二年六个月,并处罚金人民币300000元。
(有期徒刑的刑期,从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2017年3月7日起至2019年9月6日止.罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)
二、责令被告人张任东退赔:张某1名下贷款250000元,孙某1名下贷款250000元,宋某名下贷款300000元,张某3名下贷款300000元,张某4名下贷款295000万元,林某1名下贷款120000元,姚某2名下贷款270000元,陈某名下贷款300000元。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本一份。
审判长  李剑铭
审判员  李 鹏
审判员  史海君

二〇一七年十二月二十二日
书记员  于济铮